Unsere Beratungsleistungen
Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Altersvorsorge – von der ersten Analyse bis zur umfassenden Ruhestandsplanung.
Rentenanalyse kompakt
289,- EUR
Der schnelle Überblick über Ihre aktuelle Rentensituation. Ideal für alle, die wissen möchten, ob sie auf dem richtigen Weg sind.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Rentenansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Versorgungslücke
- Identifikation fehlender Rentenzeiten (Ausbildung, Kindererziehung, Pflege)
- Schriftliche Auswertung mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Telefonische Nachbesprechung (bis 30 Minuten)
Dauer: Die Analyse wird innerhalb von 5 Werktagen erstellt.
Vorsorgeplanung umfassend
687,- EUR
Die ganzheitliche Betrachtung aller Vorsorgebausteine. Für Menschen, die ihre Altersvorsorge systematisch aufbauen oder optimieren möchten.
Was Sie erhalten:
- Ausführliche Analyse der gesetzlichen Rentenansprüche
- Überprüfung bestehender betrieblicher Altersvorsorge
- Bewertung privater Vorsorgeverträge (Riester, Rürup, private Rentenversicherungen)
- Berechnung verschiedener Szenarien (normale Rente, Erwerbsminderung, Hinterbliebenenversorgung)
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Zwei persönliche Beratungstermine (jeweils 90 Minuten)
- Umfangreiche schriftliche Dokumentation
- Nachbetreuung per E-Mail für 3 Monate
Ablauf: Erster Termin zur Bestandsaufnahme, anschließend Analyse, zweiter Termin zur Präsentation der Ergebnisse und Strategieentwicklung.
Renteneintritt optimieren
432,- EUR
Strategische Planung für die letzten Jahre vor dem Ruhestand. Besonders relevant für Menschen ab 55 Jahren, die den Übergang optimal gestalten möchten.
Was Sie erhalten:
- Berechnung verschiedener Renteneintrittsszenarien (vorzeitig, regulär, später)
- Analyse der finanziellen Auswirkungen bei unterschiedlichen Eintrittsterminen
- Steuerliche Betrachtung des Renteneintritts
- Prüfung von Hinzuverdienstmöglichkeiten
- Optimierung der Kranken- und Pflegeversicherung im Ruhestand
- Persönlicher Beratungstermin (120 Minuten)
- Detaillierter Fahrplan für die letzten Jahre vor der Rente
Besonderheit: Wir zeigen Ihnen, wie sich jeder zusätzliche Monat Arbeit auf Ihre lebenslange Rente auswirkt und helfen Ihnen, den optimalen Zeitpunkt zu finden.
Betriebsrente prüfen
345,- EUR
Spezialisierte Analyse Ihrer betrieblichen Altersvorsorge. Viele Arbeitnehmer wissen nicht, welche Leistungen sie tatsächlich erwarten können und ob ihr Vertrag optimal gestaltet ist.
Was Sie erhalten:
- Überprüfung der Vertragskonditionen Ihrer Betriebsrente
- Vergleich verschiedener Durchführungswege (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds)
- Analyse der steuerlichen Behandlung in Anspar- und Auszahlungsphase
- Berechnung der zu erwartenden Nettoleistung
- Optimierungsvorschläge für laufende Verträge
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
Hinweis: Diese Leistung ist besonders wertvoll bei Arbeitgeberwechsel oder vor wichtigen Entscheidungen zur Erhöhung der Betriebsrente.
Versorgungsausgleich bei Scheidung
523,- EUR
Beratung zu Rentenansprüchen in Trennungssituationen. Der Versorgungsausgleich hat weitreichende Folgen für Ihre Altersvorsorge.
Was Sie erhalten:
- Analyse der Auswirkungen des Versorgungsausgleichs auf Ihre Rente
- Berechnung verschiedener Ausgleichsszenarien
- Prüfung von Ausgleichsmöglichkeiten und Kompensationsstrategien
- Bewertung privater Vereinbarungen zum Versorgungsausgleich
- Entwicklung eines Plans zum Ausgleich der Versorgungslücke
- Persönlicher Beratungstermin (90 Minuten)
- Schriftliche Dokumentation
Wichtig: Diese Beratung ersetzt keine anwaltliche Vertretung im Scheidungsverfahren, sondern konzentriert sich auf die rentenfachlichen Aspekte.
Individuelles Beratungspaket
Preis auf Anfrage
Ihre Situation passt nicht in die vorgefertigten Leistungspakete? Wir erstellen Ihnen ein individuell zugeschnittenes Angebot.
Mögliche Themen können sein:
- Altersvorsorge für Selbstständige und Freiberufler
- Internationale Rentenansprüche
- Vorsorge bei besonderen Berufsgruppen (Beamte, Ärzte, Apotheker)
- Vermögensübergabe und Altersvorsorge
- Kontinuierliche Jahresberatung
So läuft die Zusammenarbeit ab
1. Ihre Anfrage
Sie wählen die passende Leistung und senden uns Ihre Anfrage über das Kontaktformular. Teilen Sie uns dabei mit, welche Fragen für Sie im Vordergrund stehen.
2. Erstgespräch
Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen und vereinbaren einen Termin für ein unverbindliches Erstgespräch (telefonisch oder persönlich, 15 Minuten). Dabei klären wir, ob die gewählte Leistung zu Ihrem Bedarf passt.
3. Beauftragung
Sie erhalten ein schriftliches Angebot mit detaillierter Leistungsbeschreibung und Honorarvereinbarung. Nach Ihrer Beauftragung senden Sie uns die relevanten Unterlagen zu.
4. Analyse und Beratung
Wir analysieren Ihre Situation gründlich und bereiten die Beratung vor. Je nach Leistung erfolgt dann ein ausführliches Beratungsgespräch und Sie erhalten eine schriftliche Dokumentation.
5. Umsetzung
Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen und bei Bedarf Unterstützung bei der Umsetzung (z.B. Formulierungshilfen für Anträge).
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Benötige ich bestimmte Unterlagen?
Für die meisten Beratungen benötigen wir Ihre Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung. Bei umfassenden Analysen sind zusätzlich Unterlagen zu betrieblicher und privater Altersvorsorge hilfreich. Eine genaue Liste erhalten Sie nach der Beauftragung.
Wie erfolgt die Bezahlung?
Das Honorar wird nach Auftragsbestätigung fällig und per Rechnung beglichen. Bei umfangreicheren Leistungen ist eine Teilzahlung möglich.
Können auch beide Partner gemeinsam beraten werden?
Ja, das ist sogar sinnvoll. Die Altersvorsorge sollte als gemeinsames Projekt betrachtet werden. Bei Paarberatungen kalkulieren wir das Honorar individuell.
Verkaufen Sie auch Versicherungen oder Finanzprodukte?
Nein. Wir sind ausschließlich beratend tätig und erhalten keine Provisionen von Produktanbietern. Das sichert unsere Unabhängigkeit.
Bereit für Ihre Vorsorgeplanung?
Wählen Sie Ihre gewünschte Leistung und starten Sie noch heute mit Ihrer Altersvorsorge.
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